मारिजुआना कंपनियां 'केवल नकद' होना नहीं चाहती हैं

डेनवर मंडे से एपी की रिपोर्ट के मुताबिक, वैध मारिजुआना व्यवसाय के मालिक अभी भी अपनी आय को बैंक में डालने में असमर्थ हैं।

चौथा कॉर्नर क्रेडिट यूनियन-एक कोलोराडो क्रेडिट यूनियन का इरादा मंजूर मारिजुआना कंपनियों को अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली का उपयोग करने की क्षमता देने का है - जो यूएस फेडरल रिजर्व बैंक ऑफ कंसास सिटी के चौथे फैसले को रखने के लिए पूर्व निर्णय के कारण क्रेडिट जारी करने या जमा प्राप्त करने में असमर्थ है। कॉर्नर को राष्ट्र की राजकोषीय प्रणाली से जोड़ने से।

अमेरिकी डिस्ट्रिक्ट जज आर। ब्रुक जैक्सन ने डेनवर सोमवार को दो घंटे के मामले की अध्यक्षता की, क्योंकि चौथे कॉर्नर फेडरल रिजर्व पर क्रेडिट यूनियन के मास्टर अकाउंट और संबंधित राउटिंग नंबर जारी करने से इनकार करने के कारण मुकदमा कर रहे हैं। इस तरह के खाते के बिना, एक बैंकिंग संस्थान वित्तीय और इलेक्ट्रॉनिक रूप से अन्य बैंकों के साथ सौदा नहीं कर सकता है।

यह सूट इस तर्क पर आधारित है कि कोलोराडो बैंकिंग कमिश्नर पहले से ही चौथे कोने को नवंबर 2014 में बैंकिंग शुरू करने के लिए आवश्यक राज्य चार्टर प्रदान कर रहे हैं, फेडरल रिजर्व बैंक के पास मास्टर खाता जारी नहीं करने का कोई वैध कारण नहीं है - फिर भी रिजर्व का दावा है ऐसा करने में बहुत अधिक जोखिम।

यह सब नियमों के तहत नीचे आता है ताकि बैंकों को जानबूझकर अवैध ड्रग मनी के साथ काम करने से रोका जा सके - जैसे कि मारिजुआना कोलोराडो, अलास्का, वाशिंगटन, ओरेगन और कोलंबिया जिले में मनोरंजन के उपयोग के लिए कानूनी है - फेडेरल रूप से यह एक शेड्यूल है जिसे मैंने नियंत्रित किया है, जैसे एलएसडी और परमानंद। ट्रेजरी विभाग ने 2014 के फरवरी में एक ज्ञापन जारी किया जिसमें कहा गया था कि "क्योंकि संघीय कानून मारिजुआना के वितरण और बिक्री पर प्रतिबंध लगाता है, एक मारिजुआना-संबंधी व्यवसाय से जुड़े वित्तीय लेनदेन में आम तौर पर अवैध गतिविधि से प्राप्त धन शामिल होगा।"

संक्षेप में, कोलोराडो बैंक वैध मारिजुआना कंपनियों के साथ काम करने के लिए ठीक हैं, लेकिन एक राज्य में या संघीय स्तर पर एक बैंक हो सकता है - जहां कोलोराडो मारिजुआना व्यवसाय से संबंधित किसी भी तरह से पैसे से निपटने के लिए पॉट अवैध चेहरा अभियोजन है? यह दुविधा है कि कोलोराडो मारिजुआना उद्योग ने केवल नकद-उद्यम छोड़ दिया है।

आईआरएस दस्तावेज़ीकरण मनी लॉन्ड्रिंग को परिभाषित करता है क्योंकि "आपराधिक आय को छिपाने की प्रक्रिया और भविष्य में अपराध करने के इरादे से संयुक्त राज्य अमेरिका के माध्यम से स्वच्छ धन की आवाजाही शामिल हो सकती है।" यह विशेष रूप से बताता है कि वित्तीय कानून "वित्तीय मामलों में जानबूझकर रोक"। SUA (निर्दिष्ट गैरकानूनी गतिविधि) से प्राप्त धन का उपयोग करते हुए लेन-देन। "मनी लॉन्ड्रिंग जांच में कम-शामिल अपराधों में" सहायता और एबेटिंग जैसी गतिविधियां हैं - साथ ही अवैध रूप से धन संचारित करने वाले व्यवसाय और मुकदमा चलाने के लिए, सरकार को दिखाना होगा। अन्य बातों के अलावा, एक बैंक जानता था कि "लेन-देन में शामिल संपत्ति गैरकानूनी गतिविधि के कुछ रूप की आय का प्रतिनिधित्व करती है।"

इसकी वजह यह है कि फेडरल रिजर्व ने आशंका व्यक्त की है।

दूसरी ओर, ट्रेजरी के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क के अमेरिकी विभाग ने फरवरी 2014 में एक विज्ञप्ति जारी की कि "वित्तीय संस्थान अपने ग्राहकों को जानने और रिपोर्ट करने के लिए अपने दायित्वों के अनुरूप मारिजुआना से संबंधित व्यवसायों को सेवाएं प्रदान कर सकते हैं। आपराधिक गतिविधि … यह मारिजुआना उद्योग में अधिक से अधिक वित्तीय पारदर्शिता को बढ़ावा देगा और सभी नकद कारोबार करने से जुड़े खतरों को कम करेगा।"

हालांकि, इस संघीय ज्ञापन के बावजूद, डेनवर में न्यायाधीश जैक्सन ने स्पष्ट कर दिया है कि इस मामले का फैसला करने के लिए उनके पास कोई समय सीमा नहीं है - और उन्हें यह भी लगता है कि यह कांग्रेस द्वारा अधिक कुशलता से तय किया जाएगा - हालांकि कोलोराडो राज्य वेल्स फारगो बैंक का उपयोग करता है कर आय के लिए, अर्थ कर्तव्यों मारिजुआना की बिक्री से पहले से ही जानबूझकर देश की बैंकिंग प्रणाली में जाने के लिए तैयार हैं।

उपभोक्ता बैंकर्स एसोसिएशन के अध्यक्ष और मुख्य कार्यकारी अधिकारी रिचर्ड हंट की ओर से भी 2014 के फरवरी में एक बयान जारी किया गया था।

“पहले, कांग्रेस को संघीय कानून को बदलना चाहिए जो मारिजुआना की बिक्री और वितरण पर प्रतिबंध लगाता है। तब सभी संघीय नियामकों को स्पष्ट और सटीक मार्गदर्शन प्रदान करना होगा। तब तक, देश के 7,000 बैंक इस नए प्रकार के 'वाणिज्य' में भाग लेने के लिए अत्यधिक अनिच्छुक होंगे। ''